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基金经理之诚信的背后

——《股市动态分析》主编赵迪的博客

 
 
 

日志

 
 
关于我

赵迪,毕业于南开大学金融学系。主要研究方向为证券投资基金,现任《股市动态分析》杂志主编。著有财经文学作品《基金经理》、《资本剑客》、《资本的崛起》、《基金经理之诚信的背后》。主编投资者教育类读物《基民天下:用基金投资构筑个人财富》。应深交所邀请主笔《深交所证券教室:基金投资20讲》,应深圳金融顾问协会邀请组织策划《中国最佳私募基金之定价中国》。

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新书预告:《基民天下》  

2007-07-16 20:30:05|  分类: 默认分类 |  标签: |举报 |字号 订阅

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 8月份,由我主编的新书《基民天下——中国证券投资基金实践教程》将正式由清华大学出版社出版发行。希望本书能够给喧嚣的基金市场带来一份理性的思索。以下为《基民天下》的前言。
 

前 

 

写一本关于证券投资基金的通俗读物的想法由来已久。但在今年初,清华大学出版社邀请我编写这样一本适合普通投资者阅读的基金普及读物的时候,我却有一些犹豫和动摇。2006年以来的基金热潮催生了一批所谓如何“炒”基金之类的书籍。对此,基金研究领域的前辈、银河证券基金研究评价中心主任杜书明先生戏称此类书是“多一本不多,少一本不少”。既然已经如此热闹了,我究竟还有没有必要凑过去再添上一本“不多不少”的读物呢?

后来的坚持一是缘自出版社的盛情难却,二是深深感受到基金市场繁荣背后的隐忧。在我的长篇财经小说《基金经理》各地签售期间,我和热情的投资者进行了广泛沟通。一个不可回避的现象是:对市场的狂热和对风险的淡漠广泛存在于基金投资者之中。部分基金管理公司对于这种狂热和淡漠缺乏必要的责任感,投资者教育工作严重滞后。这恐怕是基金市场在快速膨胀过程中所蕴藏的最大风险。在这种背景之下,市场需要一部既能全面介绍基金投资基础知识又能帮助广大投资者树立牢固的风险意识的作品。于是,我开始着手组织《基民天下——中国证券投资基金实践教程》的写作。

本书比较全面地介绍了当前中国基金市场的发展现状,对投资者选择基金产品应当遵循的流程和需要注意的问题做了详细分析,相信这对于广大投资者选择基金产品具有一定的指导意义,同时对于基金从业人员强化职业道德、提高自身素质也有一定的参考价值。

与市场现有的主要介绍股票型开放式基金的指南类图书相比,本书对当前基金市场的各类产品进行了全方位的介绍,同时在观点方面不随波逐流,力求准确、理性、富有前瞻性,不仅授之以鱼,更要授之以渔,旨在对投资者进行正确的引导和教育,树立理性投资、价值投资的理念。

全书按照由浅入深的顺序展开,共分十五讲,基本全面的涵盖了基金市场的热点问题。第一至四讲介绍了证券投资基金的基本常识以及按照基金投资标的风险程度划分的三种类型基金——股票型基金、债券型基金、货币市场基金的基本特征以及它们在中国市场中表现出的一些独特之处。第五讲和第六讲主要介绍了基金在市场营销方面的主要手段以及投资者构造基金组合的步骤和需要关注的重点问题。而在第七讲和第八讲中,对于积极管理型的股票基金和消极管理型的股票基金(指数基金)的投资目标以及绩效衡量等问题进行了讨论。经过前八讲的阅读,相信基金投资者能够对产品选择和评估有了一个更加清晰的认识。

第九讲研究的内容是开放式基金的申购与赎回的影响因素,也是当前基金市场的一个热点话题。该讲阐述了开放式基金份额变化的几种影响因素(市场环境、基金业绩、分红情况、运作周期等),揭示出其中基金的一些不规范行为以及投资者的错误行为。在第十讲中,我们探讨了基金经理在基金资产管理中的地位与作用,归纳出中国基金经理表现出的独特特征以及今后的发展方向,对投资者在选择基金经理方面提出建议。第十一讲主要研究中国证券投资基金投资中表现出的羊群效应以及类庄股的运作行为,并与庄股进行对比。第十二讲是关于中国封闭式基金高折价率的深层次原因,并探讨未来创新型封闭式基金的发展方向。第十三讲探讨了基金管理公司整体实力评估的指标,介绍国内基金行业版图的现状,分析其未来发展趋势。第十四讲是关于基金财务报告的内容,尽可能通俗地介绍了基金定期财务报告中的重要指标及其含义,以及区分这些指标对投资者的重要性。全书最后一讲是一个具有前瞻性的章节,其中创新性地探讨了基金业在推动社会效率提高和社会风险分担方面的作用,想象金融创新在社会领域的应用。

本书由一批青年金融学者和金融从业者共同完成。值得注意的是,他们的职业背景基本涵盖了与基金行业相关的各个领域,理念和专业的交融也正是本书的另一优势所在。我非常感谢这些来自不同公司的优秀作者为写作本书付出的辛勤汗水以及他们所在公司的领导对于这部作品的支持。全书第一讲和第七讲由谭秋燕完成,她曾就职于国际知名的基金评级机构——晨星资讯(MorningStar),此后又加盟博时基金管理公司。第二讲和第十一讲的作者是宫健,他就职于深交所旗下的深圳证券信息公司,担任大型财经电视节目“交易日”的栏目主编。第三、四、八讲由伏婷创作,他曾经参与过国家社科基金项目“结构变革中的中国金融体系系统性风险及其控制——构建有效的中国金融安全网”的研究工作,现为天津发展资产管理有限公司高级研究员。第五讲和第六讲的作者是杨媛春,在基金公司担任渠道经理的工作经历让她在本书中对基金营销和基金产品选择做出了独到的阐述。第十四讲由就职于天津德勤华永会计师事务所的毕晟撰写。国际会计师事务所的从业经历和金融企业的审计经验使他能够用比较通俗的语言对如何阅读基金报表做出专业的分析。本书的其余章节由我完成。

在此,我要特别感谢母校南开大学金融学系的名师周爱民教授在忙碌的教学和科研工作之余为这部作品作序,同时,我也要感谢我所就职的《股市动态分析》杂志社,社长刘波先生和执行主编周宏波先生对这部作品都给予了莫大的帮助和鼓励。我最期待的还是广大基民的认可,希望本书能够对得起他的标题——基民天下。

 

 

 

赵迪  

2007年7月

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